跨境

ChainCatcher 消息，中国上海虹口公安分局近日侦破一起利用虚拟货币实施跨境非法结算、非法买卖外汇的案件，抓获犯罪嫌疑人 9 名，涉案金额 2 亿余元。犯罪嫌疑人李某等人自 2024 年年初起，为牟取不法利益，成立科技公司，在互联网上分别搭建“资金跨境汇兑”、“虚拟信用卡发行结算”两个平台，线上线下招揽客户，非法开展虚拟货币和跨境资金的兑换结算业务，并通过收取交易手续费、消费服务费、办卡费、提现费等方式牟取不法利益。办案人员表示，“这个案子的特殊之处就在于此，犯罪分子开发了两个 APP 出来，如此大规模地公开招揽客户，见所未见。该案件中搭建的平台本身就是一个闭环的非法金融服务系统，所有交易在平台内部完成结算。这种犯罪模式的规模化程度更高、链条更长、欺骗性也更强。”报道称，在“资金跨境汇兑”平台中，犯罪团伙在境外收取客户虚拟货币后兑换成外币，形成“资金池”，再通过编造虚假合同等方式跨境结汇，实现虚拟币与人民币的兑换转移。在“虚拟信用卡发行结算”平台中，犯罪团伙与多家境外私人银行“合作”，向客户发行虚拟信用卡，客户可使用该卡消费，还款环节必须以虚拟货币结算；团伙在境外将虚拟货币置换为外币，依靠虚假跨境结汇，与境外卡商完成清算。

ChainCatcher 消息，上海市公安局通报侦破一起利用虚拟货币进行跨境汇兑的特大地下钱庄案，抓获犯罪嫌疑人 70 余名，涉案金额超 200 亿元。

ChainCatcher 消息，WasabiCard 全球速汇服务支持 30 多种法定货币，为企业、金融科技平台和互联网原生企业提供跨境付款及批量资金分发能力。符合条件的支付通道支持实时或 T+0 到账。该服务以稳定币作为资金配置和结算层，连接传统银行体系与本地支付网络。完成相应的 KYC/KYB 审核后，用户可向 WasabiCard 账户存入 USDT，并通过全球速汇功能将 USDT 兑换为所选法币，实时转入用户个人同名银行卡账户。在企业资金管理和资金归集场景中，符合条件的企业也可以使用企业银行账户进行收款。企业可以通过统一管理后台或 API，向员工、承包商、供应商、创作者、联盟伙伴和平台商户发起付款。核心能力包括批量付款、智能路由、透明汇率与费用、付款状态追踪及财务对账。

ChainCatcher 消息，南非国家财政部与南非储备银行（SARB）发布加密资产跨境转移规则草案。加密资产交易平台 VALR 联合创始人兼 CEO Farzam Ehsani 表示，若不大幅修改关键条款，相关框架可能损害本国数字资产行业并推动资金流向境外。草案允许个人居民在现有外汇额度内将加密资产转移至境外，但限制企业开展加密资产跨境交易，并将部分来自私人非托管自托管钱包的入金列为本地加密资产服务提供商（CASP）不可接受的转账。Ehsani 认为，这可能促使企业和散户转向境外平台。Ehsani 指出，禁止受监管机构处理合法企业交易，尤其是跨境稳定币支付，可能使交易转入地下或流向境外，反而削弱监管部门希望实现的交易可见性和监测能力。南非国家财政部与 SARB 已开放公众意见征集，反馈截止日期为 9 月 30 日。

ChainCatcher 消息，据金十报道，广东省公开征求《中国（广东）自由贸易试验区发展“十五五”规划（征求意见稿）》，拟有序扩大金融开放，推动数字人民币跨境支付等试点扩容。规划中提到支持国际化金融机构设立总部，推动跨境金融、绿色金融等创新业务，及深化跨境信贷资产转让等试点。

ChainCatcher 消息，全球稳定币编排与流动性网络 Borderless.xyz 宣布与 Mastercard 合作开展试点，探索如何通过 Mastercard Crypto Credential 提升跨境稳定币支付的信任与合规性。 该试点将利用 Mastercard Crypto Credential 的标准化框架，为稳定币支付流程提供可验证的信任信号，帮助参与方优化审批、合规与风险管理。试点参与方包括 Borderless.xyz 网络中的 Infinia 、 Walapay 和 Koywe 。

ChainCatcher 消息，据 Cointelegraph 报道，支付巨头万事达卡（Mastercard）与稳定币基础设施网络 Borderless 宣布启动试点项目，探索利用 Mastercard Crypto Credential 标准框架，为跨境稳定币支付提供更可信的身份验证和合规支持。 双方表示，该试点将测试如何通过标准化认证机制，为交易参与方提供可用于审批、合规审查和风险管理的“信任信号”，降低跨境稳定币支付中的合规摩擦。 Mastercard Crypto Credential 框架通过统一标准和验证机制，为区块链交易提供身份确认和可信度保障。Borderless 联合创始人兼 CEO Kevin Lehtiniitty 表示，合规一直是稳定币支付规模化发展的主要障碍，而 Mastercard 正在尝试将传统金融中的合规信任模式应用于数字资产支付领域。他指出，Mastercard Crypto Credential 将在此次试点中充当治理和验证层，但 Mastercard 不会直接处理或结算资金。此次合作是 Mastercard 持续布局稳定币领域的最新动作。 此前，Mastercard 刚完成对稳定币基础设施公司 BVNK 的收购，交易金额约 18 亿美元，进一步加强其在数字资产支付领域的基础设施布局。今年 6 月，Mastercard 还宣布计划扩展结算能力，支持通过稳定币进行全天候卡支付结算，包括 Circle 发行的 USDC、Paxos 发行的 PYUSD、USDG、USDP，以及 Ripple 发行的 RLUSD 等稳定币。 市场认为，随着稳定币逐渐进入跨境支付场景，身份认证、合规验证和风险控制基础设施将成为推动机构采用的重要环节。

ChainCatcher 消息，南非国家财政部与南非储备银行（SARB）联合发布《跨境加密资产活动草案手册》，现向社会公开征求意见，截止日期为 2026 年 9 月 30 日。 该手册与此前发布的《2026 年资本流动管理条例草案》配套实施，旨在加强对跨境金融活动的监管，防范加密资产相关的非法资金流动风险。 手册明确了跨境加密资产交易的触发点——当加密资产在境内授权 CASP 与境外 CASP 之间转移，或从境内授权 CASP 转入非托管钱包时，即构成跨境资本流入或流出，须向金融监督部门（FinSurv）报告。 值得注意的是，现阶段仅允许个人通过授权 CASP，在单一自由裁量额度或境外资本额度内进行加密资产出境操作，南非实体暂不被允许进行相关跨境操作。 此外，该手册目前不区分不同类型的加密资产，也不将加密资产列为南非官方货币。

ChainCatcher 消息，泰国移民局近日发出警告，指出佛牌跨境买卖蓬勃发展的同时，正被灰色资本网络利用为洗钱通道。从网络赌博、电信诈骗到毒品走私，一些非法所得正通过佛牌买卖、假拍卖、寺庙租赁和加密货币点对点转账等手段，被伪装成合法的商业收入。

ChainCatcher 消息，据 News.bitcoin 报道，跨境货币兑换公司 MoneyFlip 首席执行官 Marcos Arturo Kleiman Tronllan 因涉嫌雇凶杀人被捕。调查最初针对美墨边境附近货币兑换企业，怀疑他利用业务规避《银行保密法》要求，并通过跨境交易洗钱（将贩毒所得洗白）。2026 年 2 月，国土安全调查局卧底特工联系 Kleiman，要求将声称来自毒品交易的美元兑换成加密货币。Kleiman 将约 75 万美元兑换成加密货币并转入卧底钱包，并收取 10% 手续费。在讨论中，Kleiman 要求卧底帮助追讨墨西哥商人债务并杀人，同意支付 4 万美元用于绑架和谋杀。Kleiman 分两次各支付 5,000 美元现金定金；在卧底出示伪造的“受害者遇害”照片和视频后，再交付 5,000 美元现金及约 2.5 万 USDT 作为最终付款。

ChainCatcher 消息，据 The Block 报道，国际清算银行（BIS）牵头的 Project Agorá 完成跨境支付真实测试，五家央行和 28 家商业银行参与其中，包括摩根大通、花旗、瑞银、德意志银行和渣打银行。测试使用代币化央行储备和商业银行存款，完成约 100 万美元真实交易，涉及美元、欧元、英镑、日元、瑞士法郎和韩元六种货币，平均结算时间约 80 秒。该测试使用共享账本，允许银行在单一记录上完成交易，并测试了同步外汇结算以降低交易对手风险。Project Agorá 是多个批发代币化项目之一，旨在探索数字技术如何现代化全球金融市场的基础设施。

ChainCatcher 消息，据 Cointelegraph 报道，英国金融行为监管局（FCA）发布“稳定币冲刺”政策研究报告，汇集银行、支付公司及稳定币发行商等行业参与者意见。 报告指出，稳定币在跨境支付领域近期优势最为突出，尤其对美元获取渠道有限的新兴市场帮助显著；但在英国国内零售支付场景中，由于现有支付体系已较为快捷低廉，消费者缺乏切换动力，普及速度预计将相对滞后。上述研究成果已纳入 FCA 于 6 月 30 日发布的最终监管规则，要求英国发行的稳定币须由储备资产足额支持并可按面值赎回。

ChainCatcher 消息，国际货币基金组织（IMF）在本月发布的金融系统稳定性评估报告中表示，巴西基于加密货币的跨境资金流自 2017 年以来持续增长，规模已超过传统资本流动。报告称，这些资金流多数由稳定币驱动，企业和散户因效率及税务相关因素使用稳定币。稳定币流动与标普 500、VIX、比特币价格等国际和本地投资指标相关，也受汇率、利率、政策不确定性和税收政策变化影响。IMF 表示，巴西央行已采取措施监管虚拟资产服务提供商（VASP）行业，但客户法律保护、托管资产隔离等领域仍存在不足。反洗钱与打击恐怖主义融资（AML/CFT）方面仍需全面执行旅行规则等国际标准。报告指出，巴西加密系统与传统金融系统存在联系，监管机构需与国内外监管方合作，建立更完善的报告机制。巴西国会正准备审议 4308/2024 号法案，以规范稳定币地位。

ChainCatcher 消息，韩国国民银行（KB Kookmin Bank）宣布，将于 8 月推出基于摩根大通旗下区块链支付网络 Kinexys 的跨境企业支付服务，成为韩国首家将该网络应用于进出口企业结算的金融机构。据悉，该服务初期将支持美元（USD）汇款，覆盖美国、沙特阿拉伯、卡塔尔、阿联酋等 10 个国家，预计将缩短与美国、中东等地区的跨时区支付时间。

ChainCatcher 消息，工商银行上海市分行联动工行新加坡分行，近日成功落地全国首笔依托数字人民币跨境结算综合服务平台“数币达”（CBETS）的中国与新加坡间数字人民币跨境支付业务。该笔近千万元的进口海运费全额通过数字人民币支付，资金当日抵达新加坡收款方账户，实现跨境资金流转“零时差”与“高透明”。服务对象为央企集团贸易平台子公司，日常需向境外采购铁矿石并支付海运运费，跨境结算频次高、金额大。 “数币达”是数字人民币国际运营中心在人民银行数字货币研究所指导下建设的跨境结算基础设施，境外参与者可通过香港接入点“一点接入” 开通业务，兼容集中式与区块链系统，报文标准符合ISO20022。2026年6月16日，首批26家金融机构已签署直接参与者服务协议。此次业务标志着工行依托数字人民币国际运营中心基础设施，打通境内外分支机构一体化跨境清算体系取得标志性突破，至此工行已实现与新加坡、老挝双向数字人民币收付业务的全面覆盖。

ChainCatcher 消息，加密交易及流动性服务商 Cumberland 在 X 平台发文宣布，其新加坡子公司 Cumberland SG Pte. Ltd. 已获得新加坡金融管理局（MAS）颁发的 MPI 牌照，允许其开展数字支付代币（Digital Payment Token, DPT）服务以及跨境货币转移服务。