制裁风险

ChainCatcher 消息，据 The Block 报道，支付公司 Mastercard 推出 Stablecoin Security 工具，用于筛查稳定币支付中的欺诈与制裁风险。该工具面向稳定币支付场景，帮助相关机构在交易处理过程中识别欺诈行为及制裁合规风险。Mastercard 未在上述报道摘要中披露更多产品参数与上线范围。

ChainCatcher 消息，美国参议院调查常设小组委员会（PSI）一份报告将稳定币，尤其是 USDT，认定为支撑伊朗影子银行体系的关键流动性通道。海湾合作委员会（GCC）地区持牌虚拟资产服务提供商（VASP）面临更高制裁合规压力，需加强钱包归属识别与交易对手评估。法律事务所 Septten 合伙人 Soham Jethani 表示，商户将加密资产结算为本地法币，并不意味着可以规避制裁风险。责任可能涉及指定对象、资金或经济资源提供，以及交易链条中的资产处理，且可能在银行最终结算前产生。Jethani 指出，稳定币名称或计价货币不决定法律所有权，具体权利取决于合同安排和实际支付流程。全球流通稳定币还可能带来次级制裁风险，间接或历史钱包关联本身不自动构成违规，需结合适用制度、交易参与方及具体事实判断。在阿联酋等受监管市场，持牌交易所钱包持续接受监控，相关资金可在消费结算前被冻结，商户也须完成 KYC。处理入金和出金的受监管 VASP 承担交易对手、制裁风险评估及相应控制责任。

ChainCatcher 消息，美国财政部海外资产控制办公室（OFAC）表示，已注意到伊朗对航运发出的威胁，以及要求通过国际霍尔木兹海峡支付“通行费”以获得安全通行的行为。这些要求可能包括多种支付方式，如法币、数字资产、抵销安排、非正式互换或其他实物形式支付，例如向伊朗红新月会、Bonyad Mostazafan 基金会或伊朗使馆账户进行名义上的慈善捐赠。OFAC 发布此警示，提醒美国及非美国主体，向伊朗政权支付相关费用或寻求通行保障存在制裁风险，且不论支付方式为何。根据美国制裁规定，美国主体及其控股或控制的海外实体通常被禁止与伊朗政府进行交易，包括提供或接受服务，除非获得豁免或授权。同时，美国主体亦被禁止与伊朗伊斯兰革命卫队（IRGC）进行交易，该组织被列入多项制裁清单并被认定为外国恐怖组织。美国主体还通常不得与伊朗数字资产交易平台进行交易，这些平台被视为受制裁的伊朗金融机构。此外，非美国主体若与伊朗政府或 IRGC 进行未经授权的交易，也可能面临制裁风险，包括对相关金融机构实施“二级制裁”，限制其进入美国金融体系。与受制裁的伊朗数字资产交易平台开展业务亦可能被视为支持伊朗受制裁金融体系而遭制裁。若相关交易导致美国主体（如保险公司、再保险机构或金融机构）违反制裁规定，非美国主体还可能面临民事或刑事责任。

ChainCatcher 消息，据彭博社报道，新加坡第二大银行华侨银行（OCBC）将全面停止处理涉及俄罗斯的交易，以降低与全球制裁相关的风险。据知情人士透露，该措施将于 2024 年 11 月 1 日起正式实施。 华侨银行近几周已通知包括私人银行客户在内的所有客户群体，称由于管理监管合规面临操作挑战，银行将实施这一限制措施。这一决定涵盖华侨银行的所有业务单位，包括其私人银行部门。

ChainCatcher 消息，根据俄罗斯央行最近进行的一项研究，俄罗斯民众在全球交易平台上的交易在过去两个季度激增，促使官员发出警告，称用户面临的风险增加。在此期间，一些头部加密货币交易所网站的访问量超过 1.046 亿，与 2023 年第二季度和第三季度的网络流量相比增长了 16.4%。 此外，主要加密货币交易所的俄罗斯独立用户平均每月数量增长了 15.1%。2024 年第一季度，这些用户占这些平台总流量的 7%，然而这仍低于 2023 年第一季度 9%的峰值。 该报告还强调了加密货币采用率提高给用户带来的潜在风险。具体来说，如果西方国家加大对数字资产发行人的压力，俄罗斯用户可能会面临额外的挑战和不确定性。