合规

ChainCatcher 消息，加密货币交易所 KuCoin 宣布，已立即暂停面向俄罗斯和白俄罗斯用户的所有产品与服务，理由为法律与监管合规。KuCoin 表示，将为受影响用户提供“有序退出流程”，以便其提取资产。该交易所在周四的 X 帖子中称，合规是其运营核心，并指导其在何处以及如何提供服务。KuCoin 总部位于塞舌尔。此举正值多家加密企业配合美国与欧洲针对俄罗斯和白俄罗斯的国际制裁，相关制裁与乌克兰战争有关。另据俄罗斯央行周四公告，其已批准证券市场参与者协会（NAUFOR）作为加密交易所和托管机构的自律组织。央行登记册目前包含 23 家加密交易所和 8 家数字托管机构，注册实体须在 90 天内加入自律组织。

ChainCatcher 消息，OKX 创始人兼 CEO Star 在社交平台表示，将推动永续合约进入受监管的美国市场。该项目由洲际交易所（ICE，纽交所母公司）、链上永续合约平台 Trade.xyz 与 OKX 共同推进。 据公开信息，ICE 已与 Trade.xyz 签署最终协议，计划在美国建设独立的交易与清算体系，支持股票、指数、大宗商品、外汇及加密资产的 7×24 小时永续合约交易。其中，ICE 担任该美国市场的独家运营方，Trade.xyz 为 ICE 在美国落地该业务的独家合作方，面向零售用户的分发则通过 ICE 与 OKX 的合资公司进行。 Star 表示，此次合作将把 ICE 的机构级市场基础设施、Trade.xyz 的链上创新能力与 OKX 的分发和交易技术结合起来，有望形成新一代全球化、全天候运行的金融市场。

ChainCatcher 消息，据 Cointelegraph 官方报道，加密交易所之间的竞争正在发生变革，行业焦点从交易数据逐步延伸至用户更广泛的日常金融需求。在 TOKEN2049 期间，Gate 正式发布了一站式金融服务应用 Gate Money，以此引领这一新的竞争格局。Gate 创始人及 CEO Dr. Han 指出，Gate Money 旨在打通传统投资与日常消费的壁垒。它将用户同名银行账户、法币、加密资产以及股票、黄金等传统金融持仓整合于同一账户体系中，结合支持 Apple Pay 和 Google Pay 的 Gate Card，以及 Visa 联名卡，赋予资产即时消费能力。同时集成多种法币充提、链上划转、闪兑及最高 3.6% 年化的理财，实现资产管理、增值与支付的一站式体验。在拓展业务的同时，Gate 始终将合规与透明度置于核心地位。目前平台已在马耳他、迪拜、澳大利亚及美国等地获得合规资质；平台总储备金达 86.88 亿美元，综合储备率 118.49%。Gate Money 的上线，标志着 Gate 正加速升级为涵盖日常支付与全方位资产管理的综合金融生态。

ChainCatcher 消息，10 月 28 日，稳定币支付基础设施服务商 WasabiCard 宣布，将于 11 月 2 日至 3 日参加 2026 迪拜金融科技峰会（Dubai FinTech Summit 2026），展示其合规白标发卡解决方案及全球速汇服务。 据介绍，WasabiCard 支持企业定制发行虚拟卡和实体卡，并通过稳定币资金支持 30 多种法币的跨境付款，部分通道可实现实时或 T+0 到账。目前，平台累计发卡量已超过 70  万张，累计交易额超过 10 亿美元。 峰会期间，WasabiCard 将在 MultiBank Group Arena 展区 J2 展位与金融机构、金融科技平台及企业客户交流合作。

ChainCatcher 消息，据官方消息，链上合规平台 Predicate 宣布完成 800 万美元 A 轮融资，由 Blockchain Capital 领投，Paxos、1kx 和 Tribe Capital 参投。 Predicate 主要为稳定币、代币化资产及其他链上金融产品提供交易前合规审查和风险控制，支持限制高风险地址及受制裁交易。

ChainCatcher 消息，据 The Defiant 报道，加密货币交易所 Kraken 已取消针对 Monero 提现的问卷要求，XMR 仍在该平台保持上市状态。Kraken 联合首席执行官 Arjun Sethi 表示，询问客户将如何使用已提现代币是不可接受的。该交易所仍将保留资金来源审查。此前，Kraken 要求部分提取 XMR 的用户回答增强尽职调查问题，包括说明交易理由及提现后 XMR 的预期用途。

ChainCatcher 消息，GENIUS Act 于 2025 年 7 月 18 日生效，通常适用日期为颁布后 18 个月，或主要联邦支付型稳定币监管机构发布最终实施规则后 120 日，以较早者为准。美国财政部预计一般生效日为 2027 年 1 月 18 日，部分发行与销售限制将于 2028 年 7 月 18 日生效。美国货币监理署（OCC）已于 2026 年 2 月公布主要实施提案，美联储于 2026 年 9 月 24 日提出涉及受监管发行方、储备、资本、风险管理、托管及申请程序的规则。2026 年 9 月 30 日生效的临时最终规则已建立州监管制度认证的表格与程序。稳定币发行方需评估审批、审慎监管、储备及赎回要求；分销商和中介机构需分析兑换、转账、托管及相关金融服务义务。持有稳定币的企业还需审查赎回渠道、储备安排、托管、冻结及交易对手风险，接受稳定币支付则需区分收取自身商品或服务款项与代他人转移资金。拟发行方可选择受保存款机构批准子公司、联邦合格发行方或州合格发行方路径；符合条件且未偿发行量不超过 100 亿美元的州合格发行方可选择州监管。支付型稳定币储备须至少一比一覆盖未偿代币，企业还需梳理资金流、客户权利、合规责任及产品收益安排，相关发行方不得仅因持有、使用或保留支付型稳定币支付利息或收益。

ChainCatcher 消息，据 The Block 报道，支付公司 Mastercard 推出 Stablecoin Security 工具，用于筛查稳定币支付中的欺诈与制裁风险。该工具面向稳定币支付场景，帮助相关机构在交易处理过程中识别欺诈行为及制裁合规风险。Mastercard 未在上述报道摘要中披露更多产品参数与上线范围。

ChainCatcher 消息，据彭博社报道，美国银行（Bank of America）因反洗钱及制裁合规问题，被美国监管机构处以超过 12.1 亿美元罚款。其中，美国货币监理署（OCC）开出 7.5 亿美元民事罚款，创该机构相关罚款纪录；美国财政部海外资产控制办公室（OFAC）的和解措施则涉及 475 起涉嫌违反制裁计划的行为，相关国家包括俄罗斯和伊朗。监管机构同时对该银行发布同意令。

ChainCatcher 消息，金融科技公司宜人智科于 2026 年 10 月 12 日通过公众号发布声明，称当日关注到“平安北京朝阳”发布的警情通报，相关情况请以官方通报为准。 宜人智科表示，公司是独立运营的上市公司主体，专注金融科技及 AI 技术创新业务。公司称，本次事件涉案原因未发现与宜人智科业务有直接关系，目前经营保持正常，各项业务有序推进。 公司还表示，后续将严守监管要求，坚持合规稳健经营，保障合作伙伴与用户合法权益，并感谢各界关注。

ChainCatcher 消息，Based 联合创始人 Edison 针对近期加密卡数据泄露事件发布更新说明。Edison 表示，合规与运营团队正在联络受影响用户，已向个人数据保护委员会（PDPC）等相关机构通报并正式向警方报案，目前正与执法部门密切配合，加密卡业务仍维持正常运营。

ChainCatcher 消息，据彭博社报道，美国司法部正在审查 Binance Holdings Ltd. 是否违反与美国政府达成的 2023 年和解协议，同时调查该平台上的活动是否可能涉及伊朗制裁违规。美国司法部刑事部门负责人 Tysen Duva 本周在采访中表示，官员正在审查 Binance 对 2023 年协议的遵守情况。他拒绝讨论细节，也没有表示 Binance 违反了该和解协议。根据该协议，Binance 同意支付 43 亿美元罚款，承认违反银行相关规则，并接受加强的合规管控。

ChainCatcher 消息，XRP Ledger 于 10 月 8 日激活 PermissionDelegationV1_1 功能，允许账户所有者授权其他账户执行特定任务，而无需交出控制账户的主密钥。据监测网站 XRPL Dashboard，此类升级需获得超过 80% 可信验证者连续两周支持，以当前 35 个验证者计算，至少需要 29 个支持。该功能的倒计时曾在 9 月因支持率跌破门槛而重置。该功能让企业按职能拆分权限。稳定币发行方可授权合规账户审批新客户，同时将主密钥保持离线。被授权账户使用自己的密钥签名，只能执行被授予的操作，所有者可随时更改或撤销这些权限。每个被授权账户最多可获得 10 项权限，这些权限限制其可执行的操作类型，而非自动设置支出上限。银行此前已在员工层面分离支付与合规职责，此次升级使这类分工在账本层面可强制执行。据 XRP 财库公司 Evernorth 分享给 CoinDesk 的报告，第二季度该网络平均持有 37.2 亿美元代币化资产与 5.39 亿美元 Ripple 的 RLUSD 稳定币，合计约 42.6 亿美元。官方指引建议用户在单独修复激活前不要委托 PaymentBurn 权限，该权限本意是让助手销毁代币，但在某些条件下也允许其创建新代币，此警告针对账本上发行的代币而非新铸造的 XRP。

ChainCatcher 消息，欧洲证券和市场管理局（ESMA）发布意见，要求欧盟加密企业停止提供涉及不符合《加密资产市场法规》（MiCA）框架稳定币的服务，并给出三个月期限处理现有风险敞口。ESMA 周四表示，各国监管机构应要求相关企业尽快处理对不合规稳定币的剩余敞口，且不得晚于 2027 年 1 月 8 日。该指引适用于 MiCA 监管下的加密服务，包括交易平台、兑换服务、订单执行、托管、转账、投资建议与投资组合管理。ESMA 称，加密企业应实施技术、合同与组织层面的控制措施，防止欧盟客户获取或增加对未授权稳定币的敞口。监管机构可允许有限服务以帮助客户退出现有头寸，包括清算、兑换、提现、转账与保管，但此类活动必须是临时性的并受到密切监督。此次更新扩展了 ESMA 于 2025 年 1 月发布的指引，当时其要求限制涉及不合规稳定币的交易与兑换服务。