加密账户

ChainCatcher 消息，俄罗斯央行在 10 月 12 日更新的指引中明确，个人不得将加密货币从受监管的数字账户提取至自己持有的自托管钱包。央行称，该限制依据的是俄罗斯新加密货币市场法（第 282-FZ 号联邦法）第 31(9) 条，该条款已于 2026 年 9 月 1 日生效。数字账户是用于记录加密资产的法定账户，数字托管机构则是登记并转移这些资产、提供钱包地址访问权限的注册机构。该限制适用于俄罗斯受监管托管体系下的提币行为。对于普通投资账户的提币，规则覆盖居民个人，且未对合格投资者设置豁免。根据第 31 条，通过所需测试并收到风险告知的个人，可以将加密货币转移至由合法授权的外国托管机构管理的钱包，这与提取至机构托管之外的个人钱包不同。法律还单独为外贸结算和挖矿设置了例外。央行同时表示，使用数字托管机构管理的地址在个人之间进行转账也不被允许，包括由个人之间交易产生的转账。上述条款属于一般加密货币市场法，而非仅适用于实验性项目参与者的规则。央行称，个人之间的直接点对点交易仅被允许至 2027 年 7 月 1 日，届时第 30(1) 条生效；此后未获授权成为加密市场中介的居民，必须通过或在授权中介的参与下完成交易，可选渠道包括持牌经纪商和已列入俄罗斯央行注册名单的加密交易所运营商。

ChainCatcher 消息，据 CBS 亚特兰大报道，美国佐治亚州石山市一名 35 岁女性 Mercedes Henry，曾任 Ameris 银行通用银行职员，被指控于 2021 年 9 月至 11 月间，在未获授权的情况下，擅自将六名客户的银行账户与加密货币交易平台 Coinbase 绑定，并伙同他人将约 93.1 万美元转入其控制的 Coinbase 账户。联邦大陪审团已对其提起银行欺诈、访问设备欺诈及贿赂等多项指控，Henry 于 9 月 25 日被捕并出庭受审，案件目前仍由 FBI 持续调查。

ChainCatcher 消息，据 Bits.media 报道，俄罗斯联邦金融监控局顾问弗拉达·格拉乔娃表示，在俄罗斯数字托管机构开设账户时，客户将被强制要求提供纳税人识别号，以确保加密货币交易的透明度，防止洗钱行为。此前，银行开户并不强制要求提供纳税人识别号。此外，俄罗斯金融监控局已获权监控所有加密交易，凡交易金额超过 6 万卢布，相关机构须向监管部门报告交易双方的完整信息，包括姓名及实际地址。俄罗斯央行同时正在研究将纳税人识别号与银行账户绑定的机制，相关“反欺诈”平台预计于 2027 年正式上线。

ChainCatcher 消息，加密货币退休投资平台 BitcoinIRA 宣布推出 Freedom Accounts，即个人应税加密投资账户，现已向符合条件的客户开放，可与 Crypto IRA 在同一平台和仪表盘管理退休与非退休加密投资。该类账户不受 IRA 缴款限额、强制最低分配或退休年龄取款限制约束。客户可用现金注资，或从 Coinbase、Kraken、Robinhood 等外部平台以实物形式转入支持的加密货币而无需先出售。BitcoinIRA 对符合条件的实物转入不收取费用（网络或发送平台费用可能适用）。账户可 24/7 买卖兑换 100 余种加密货币，对符合条件的资产提供质押奖励（不保证），并支持自动再平衡的 Crypto Bundles 或自定义组合。托管由内华达持牌信托公司 Digital Trust 与 BitGo 多重签名钱包提供。Freedom Accounts 补充而非取代 Crypto IRA，符合条件的 BitcoinIRA 账户自动包含该功能。BitcoinIRA 成立于 2016 年，已为逾 20 万美国人处理数十亿美元交易。联合创始人 Chris Kline 表示，客户的财务生活不止于 IRA，Freedom Accounts 是平台扩展的下一步，让客户在一处更灵活地管理退休与非退休加密投资。

ChainCatcher 消息，传统金融巨头嘉信理财（Charles Schwab）宣布，Schwab Crypto 账户现正向零售客户陆续开放。首批客户可以在 Schwab 交易比特币和以太坊，与其他投资产品一同管理。

ChainCatcher 消息，法国籍男子 Maximilien de Hoop Cartier 因运营无牌场外交易（OTC）加密货币兑换业务，协助将逾 4.7 亿美元毒品走私等犯罪所得经美国金融系统转移至哥伦比亚等地，被纽约南区联邦法院判处 8 年有期徒刑，并没收约 236.2 万美元佣金及相关空壳公司账户。Cartier 自 2018 年起通过十余家美国空壳公司将加密货币转换为法币，向银行谎称从事软件开发业务，并伪造合同及发票掩盖资金来源。2021 年执法机构查封其账户后，其仍提交伪造文件致使部分资金被归还。2025 年 10 月，Cartier 就经营无牌汇款业务及共谋银行欺诈两项罪名认罪。

ChainCatcher 消息，韩国金融监管部门正评估引入 “预防性冻结” 机制，允许在涉嫌价格操纵的加密交易尚未套现前，临时冻结相关账户。金融服务委员会（FSC）正在研究交易暂停制度，拟将加密执法标准向股票市场看齐，以弥补目前需申请法院令、处置滞后的问题。该讨论正值韩国推进加密立法第二阶段，重点或涵盖稳定币与市场操纵。若落地，监管将从事后追责转向事中干预，提高对高频、自动化交易及短期异常波动的审查强度，显著收紧市场执法环境。

ChainCatcher 消息，据 Decrypt 报道，白宫于当地时间周三提议，要求国会考虑立法，强制美国纳税人申报「海外数字资产账户」。特朗普政府表示，此举将有助于阻止美国人将加密资产转移到海外。 政策提案中称，这一政策转变将「推动数字资产在美国的发展与使用，并缓解外界对缺乏申报机制可能使美国或美国数字资产交易平台处于不利地位的担忧」。 这一建议是数字资产市场工作组在周三发布的一份长达 168 页的加密报告中的多项提案之一。该工作组由白宫加密与人工智能事务主管 David Sacks 领导。

ChainCatcher 消息，据联合早报报道，新加坡警察部队通报其反诈骗指挥处与加密货币平台 StraitsX 于 5 月 13 日至 30 日联合展开执法行动，打击利用加密货币进行的洗钱活动。警方在行动中起获逾 20 万新元现款，35 名男子和 14 名女子正在协助调查，年龄介于 18 至 58 岁。 初步调查显示，这些人涉嫌将自己开设的加密货币户头或 Singpass 账户交由他人使用，换取 400 至 3000 元报酬，相关账户疑被用于洗钱。警方指出，多数嫌犯通过 Telegram 或 WhatsApp 与不明人士接触，并按照指示交出个人资料。 警方强调，与已注册为合法数码支付供应商的 StraitsX 合作，有助于运用科技解决方案侦测可疑账户并迅速采取行动。根据新加坡《贪污、贩毒和严重罪案法令》，协助他人保留犯罪所得最高可判三年监禁或罚款 5 万元，或两者兼施。警方呼吁公众拒绝出借银行或加密货币账户，以免涉案。

ChainCatcher 消息，据 Cointelegraph 报道，欧盟正式通过《反洗钱条例》（AMLR），将自 2027 年 7 月 1 日 起禁止所有金融机构与加密服务商提供匿名加密账户或钱包，并全面禁用隐私币（如 Monero、Zcash、Dash）交易。 新规还要求超 1000 欧元的加密交易必须执行强制身份验证，并设立新监管机构 AMLA 直接监管大型加密平台。

ChainCatcher 消息，据《华盛顿邮报》报道，知情人士透露，英国安全官员已要求苹果设立“后门”，允许政府获取用户上传至 iCloud 的所有内容。英国内政部已向苹果发出“技术能力通知”（Technical Capability Notice），要求其提供相关访问权限。 报道称，苹果可能会选择在英国停止提供加密存储服务，而非违背其全球用户的安全承诺。目前，苹果和英国内政部均未对此置评。今年 1 月，英国监管机构已对苹果及谷歌的操作系统、应用商店及浏览器展开调查。

ChainCatcher 消息，韩国金融服务委员会（FSC）发布声明，否认关于已敲定企业实名加密账户发行路线图的报道。 此前，包括《韩经济新闻》（Hankyung）在内的当地媒体报道称，FSC 计划于 12 月底前发布路线图，提出分阶段向企业（包括公共机构和非营利组织）发行加密账户的计划。这些报道提到，非营利组织（如大学和地方政府）将被优先纳入第一阶段，以满足流动性需求而非投资用途。 FSC 澄清，目前尚未就企业账户政策做出决定，相关讨论仍在虚拟资产委员会内部进行。FSC 强调，任何监管措施均未最终敲定，并呼吁公众对推测性报道保持谨慎。 此前消息，据韩国经济日报报道，韩国金融委员会计划于 12 月底发布法人加密货币交易账户开放路线图。第一阶段将允许中央政府部门、地方政府、公共机构和高校等非营利法人开设实名账户。

据先驱经济报道，在韩国主要加密货币交易所 Upbit 和 Bithumb 平台上，60 岁以上用户账户数量达到 77.57 万个（截至 9 月底），较 2021 年底增长 30.4%。这一年龄段用户共持有 6.7609 万亿韩元的加密货币资产，人均投资额约为 872 万韩元。同时，韩国五大银行活期存款余额为 592.67 万亿韩元，较 6 月底减少 26.95 万亿韩元，创下今年 1 月以来新低。 分析认为，特朗普集会效应叠加降息预期，加速了资金从银行向风险资产转移。

ChainCatcher 消息，Bybit 联合创始人兼首席执行官 Ben Zhou 在 X 平台表示，全球首个伊斯兰加密账户现已在 Bybit 上全面开通，符合伊斯兰教法的初步产品包括现货交易（仅限于 75 种符合伊斯兰教法的代币）、DCA 交易机器人和现货网格机器人。

ChainCatcher 消息，据 Cointelegraph 报道，加密货币交易平台 Bybit 宣布推出符合伊斯兰教法（Shariah）的新产品，专为满足穆斯林投资者的需求而设计。这包括访问符合伊斯兰教法的代币的现货交易、美元成本平均 (DCA) 机器人和现货网格机器人。 Bybit 表示，其伊斯兰账户遵守宗教原则，允许投资者在“不违背”信仰的情况下进行交易。该交易所表示，这些产品是与马来西亚一家专门从事伊斯兰法律的咨询公司 Zico Shariah 协商开发的。 伊斯兰金融体系以“伊斯兰教法”或伊斯兰法的指导原则为基础。其规则之一禁止支付或收取贷款利息，强调公平和道德的金融交易。 伊斯兰金融不收取利息，而是以借款人和贷款人之间的损益分享协议为基础。借款人和贷款人共同承担投资风险、利润和损失。

链捕手消息，美国财政部在新发布《绿皮书》中提出了一项提案，要求美国金融机构向美国国税局报告有关外国账户持有人美国海外帐户税收合规法（FATCA）所要求的全面信息，价值超过 5 万美元的外国金融账户。 该提案称纳税人可以在不离开美国的情况下与境外数字资产交易所和钱包提供商进行交易，有机会隐藏资产和应税收入，为了确保美国能够受益于有关离岸数字资产的全球自动信息交换框架，并获得有关美国受益人的信息。美国必须对等地提供某些实体在数字资产交易中的外国受益人的信息。（来源链接）

链捕手消息，Willy Woo和Plan B推特相继更新。Willy Woo在推文中表示，其账户被封禁约6小时；推特官方发给Willy Woo邮件表示，其账户被错误的标记为垃圾邮件。 此前消息，包含Willy Woo和Plan B在内额多个知名加密货币相关推特账户被关停，随后Willy Woo和Plan B账户恢复正常。